Cơ quan an ninh điều tra Công an tỉnh Quảng Nam cho biết vừa khởi tố, bắt tạm giam thêm 2 đối tượng liên quan đường dây cho vay lãi nặng lớn nhất từ trước tới nay tại Việt Nam.

Hai bị can bị bắt tạm giam gồm: Nguyễn Quang Tứ (37 tuổi), trú tỉnh Thái Bình, Phó Tổng giám đốc kiêm Giám đốc điều hành Công ty cổ phần Tập đoàn công nghệ HTP - đơn vị vận hành kênh trung gian thanh toán Omi Pay và Đỗ Minh Trí (28 tuổi), trú tỉnh Hưng Yên, trưởng nhóm kinh doanh Công ty cổ phần Tập đoàn công nghệ HTP.

Các đối tượng này bị khởi tố, bắt tạm giam trong quá trình điều tra mở rộng giai đoạn hai vụ án đường dây cho vay nặng lãi 20.000 tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 8.000 tỷ vừa bị Công an tỉnh Quảng Nam triệt phá.

Đối tượng Đỗ Minh Trí (trái) và Nguyễn Quang Tứ - Ảnh: Bộ Công an

Được biết, vào tháng 7/2023, Công an tỉnh Quảng Nam đã phối hợp với các cục nghiệp vụ Bộ Công an và công an các địa phương trên cả nước đánh sập đường dây cho vay lãi nặng qua hình thức online lớn nhất từ trước đến nay trên toàn quốc.

Đường dây này quy tụ nhiều nhóm, hoạt động có tổ chức, xuyên quốc gia dưới sự quản lý điều hành của 11 đối tượng cầm đầu, trong đó có 3 người quốc tịch Trung Quốc. Quá trình hoạt động có hàng chục đối tượng người Việt Nam tham gia giúp sức.

Quá trình điều tra đến nay đã khởi tố hơn 50 đối tượng người nước ngoài và người Việt Nam về các hành vi: cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; cưỡng đoạt tài sản; vận chuyển trái phép hàng hóa, tiền tệ qua biên giới.

Nhóm này cho vay chủ yếu qua app Abc Tien, cashGo, Like Tiền, Vi Dong... với lãi suất hơn 2.346%/năm. Riêng app Great Vay đã cho hơn 1 triệu người Việt vay tiền.

Lực lượng Công an khám xét công ty trung gian - Ảnh: Bộ Công an

Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã phối hợp Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Quảng Nam thực hiện lệnh khám xét khẩn cấp đối với 3 công ty thanh toán trung gian gồm VNPT EPAY (Công ty trung gian thanh toán này đã được chủ người Hàn Quốc mua lại), GPAY, APPOTAPAY và 28 địa điểm.

Băng nhóm phạm tội tinh vi, thu lợi hơn 8.000 tỷ đồng

Cơ quan điều tra xác định số tiền đường dây này cho vay lên đến hơn 20.000 tỷ đồng và các đối tượng thu lợi bất chính hơn 8.000 tỷ đồng. Ngoài ra, các đối tượng đã tổ chức rửa tiền và chuyển tiền thu lợi bất chính trái phép ra khỏi Việt Nam hơn 5.000 tỷ đồng.

Bộ Công an thông tin, để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn, các đối tượng thành lập hàng chục công ty "ma", sử dụng hàng nghìn tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền qua lại nhằm mục đích "rửa tiền", "chuyển tiền trái phép qua biên giới". Cùng với đó, các đối tượng sử dụng hoạt động đòi nợ theo kiểu "xã hội đen" gây mất trật tự, tạo dư luận xấu trong xã hội.

"Các đối tượng hoạt động phạm tội có tổ chức, với thủ đoạn hết sức tinh vi, phức tạp, có sự cấu kết, móc nối chặt chẽ giữa các đối tượng người nước ngoài chủ mưu cầm đầu và đối tượng người Việt Nam giúp sức, gây nhiều khó khăn cho hoạt động điều tra, thu thập chứng cứ xác định hành vi phạm tội của các đối tượng", thông tin từ Bộ Công an.

Công an xác định băng nhóm phạm tội có tổ chức, với thủ đoạn hết sức tinh vi - Ảnh: PA05 CA Quảng Nam

Phương thức, thủ đoạn của các đối tượng là thành lập các pháp nhân thương mại "ma" sử dụng không gian mạng, thuê máy chủ tại nước ngoài, xây dựng các ứng dụng cho vay trên điện thoại di động. Khi người vay tải ứng dụng, đăng ký bằng CMND/CCCD, tài khoản ngân hàng, số điện thoại chính chủ và đồng ý với điều khoản, điều kiện vay thì tất cả các thông tin về điện thoại được đồng bộ về cơ sở dữ liệu của đối tượng, nhằm phục vụ cho hoạt động thu hồi nợ sau này.

Chu kỳ áp dụng cho mỗi gói vay là 07 ngày. Tiền lãi của gói vay thường là 45%/tuần, tương đương 2.346,4%/ năm và được các đối tượng trừ thẳng vào số tiền gốc người vay đăng ký khi giải ngân, nếu trong thời gian 07 ngày người vay không trả được tiền thì các đối tượng cho vay sẽ yêu cầu trả tiền gia hạn thêm 07 ngày với số tiền gia hạn là 45% số tiền vay.

 Cơ quan điều tra cũng đã thu giữ nhiều đồ vật, tài liệu có liên quan như: 2 xe ô tô, 1 xe mô tô phân khối lớn, phong toả giao dịch 11 bất động sản (trị giá trên 70 tỷ đồng), hơn 100 máy tính, điện thoại các loại và nhiều tài liệu, chứng cứ quan trọng khác; phong toả 88 tài khoản ngân hàng với số tiền hơn 36 tỷ đồng.

Vụ án đang được Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Quảng Nam phối hợp Phòng 6, Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao và các đơn vị nghiệp vụ liên quan tiếp tục điều tra, mở rộng.