Lê Tuấn
Cập nhật lúc, Thứ tư, 22/05/2024
Quy định mới khi chuyển tiền nhầm từ ngày 1/7
Theo quy định mới, từ ngày 1/7 tới những trường hợp chuyển nhầm sang tài khoản người khác có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản bên nhận.
Đó là quy định trong Nghị định số 52/2024 vừa ban hành quy định về thanh toán không dùng tiền mặt; trong đó quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán cũng như nêu rõ các trường hợp bị phong tỏa tài khoản thanh toán. Nghị định trên có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2024.
    |
 |
| Chuyển tiền nhầm có thể yêu cầu phong tỏa tài khoản bên nhận. |
Theo nghị định trên, tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:
Thứ nhất, theo thỏa thuận trước giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoặc theo yêu cầu của chủ tài khoản.
Thứ hai, khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;.
Thứ ba, khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót khi ghi có nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng hoặc thực hiện theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của bên chuyển tiền sau khi ghi có vào tài khoản thanh toán của khách hàng. Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không được vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót.
Thứ tư, khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung trừ trường hợp có thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.
Nghị định cũng quy định việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán được thực hiện: Theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán; khi có quyết định chấm dứt phong tỏa của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật; đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền; khi có yêu cầu chấm dứt phong tỏa của tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.
Nghị định nêu rõ tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản thanh toán và cơ quan có thẩm quyền nếu thực hiện hoặc yêu cầu thực hiện phong tỏa tài khoản thanh toán trái pháp luật gây thiệt hại cho chủ tài khoản thanh toán thì chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định của pháp luật.
Ngoài ra, nghị định cũng quy định rõ việc đóng tài khoản thanh toán được thực hiện khi: Chủ tài khoản thanh toán có yêu cầu và đã thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ liên quan đến tài khoản thanh toán; chủ tài khoản thanh toán là cá nhân bị chết, bị tuyên bố đã chết; tổ chức có tài khoản thanh toán chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật; chủ tài khoản thanh toán vi phạm hành vi bị cấm về tài khoản thanh toán; các trường hợp theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán; các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.
Nguồn tienphongLink bài gốchttps://tienphong.vn/quy-dinh-moi-khi-chuyen-tien-nham-tu-ngay-17-post1639344.tpo

Văn Ngàn
15:57 08/05/2026
Báo cáo tài chính năm 2025 được công bố mới đây của Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam hé lộ việc doanh nghiệp này nộp lại ngân sách hơn trăm tỉ đồng sau khi nhận quyết định xử phạt vi phạm hành chính về thuế. Xem thêm

Ngô Huy
09:00 06/05/2026
Trong thời gian qua, Ủy ban nhân dân Thành phố Hà Nội đã liên tục ban hành nhiều văn bản chỉ đạo, yêu cầu các địa phương tăng cường quản lý đất đai, trật tự xây dựng (TTXD), trật tự đô thị (TTĐT), đặc biệt trong giai đoạn triển khai mô hình chính quyền địa phương hai cấp. Tuy nhiên, thực tế tại phường Định Công đang cho thấy nhiều dấu hiệu buông lỏng quản lý khi hàng loạt công trình có dấu hiệu xây dựng sai phép, trái phép vẫn ngang nhiên tồn tại và phát sinh trên địa bàn. Xem thêm

Minh Tuyên
15:54 04/05/2026
Ngân hàng Thương mại cổ phần Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) quý I/2026 ghi nhận thu nhập lãi thuần và các mảng kinh doanh chính duy trì đà tích cực. Tuy nhiên, dòng tiền/nguồn lực từ hoạt động kinh doanh tiếp tục ở trạng thái âm. Nguồn lực/nợ xấu tăng so với cuối năm 2025, cho thấy một số áp lực nhất định đối với chất lượng tài sản và nguồn lực của Ngân hàng Techcombank. Xem thêm

Văn Ngàn
10:36 01/05/2026
Qua công tác thanh tra việc chấp hành các quy định của pháp luật về kinh doanh và điều kiện kinh doanh vận tải bằng xe ô tô tại Công ty TNHH MTV Thương mại và Dịch vụ Đồng Đội, Thanh tra tỉnh Lạng Sơn Yêu cầu Công ty nộp ngân sách Nhà nước số tiền sai phạm trên 1,065 tỷ đồng. Xem thêm

Minh Tuyên
19:07 24/04/2026
Nam A Bank thông báo thu giữ 5 xe điện của Công ty Mai Linh Lào Cai để xử lý, thu hồi nợ. Xem thêm

Trường Lâm
09:33 23/04/2026
Thanh tra TP Hà Nội chỉ ra hàng loạt tồn tại từ pháp lý đất đai, tài chính đến trật tự xây dựng tại chung cư Sun Square, số 21 Lê Đức Thọ, phường Từ Liêm.
Xem thêm

Lê Tuấn
08:00 22/04/2026
Trên thực tế Đường Vành đai 1 đoạn Hoàng Cầu – Voi Phục đang được đẩy nhanh tiến độ nhằm giảm tải áp lực giao thông khu vực nội đô, công tác quản lý trật tự xây dựng tại các địa bàn liên quan như phường Giảng Võ càng trở nên cấp thiết. Thực tế cho thấy, bên cạnh những chuyển biến tích cực về hạ tầng, một số công trình xây dựng trong ngõ nhỏ vẫn tồn tại dấu hiệu cần được kiểm tra, rà soát, nhằm đảm bảo phát triển đô thị đồng bộ và bền vững. Xem thêm

Pháp luật - Cộng đồng
17:49 16/04/2026
Thông báo yêu cầu các hộ kinh doanh có doanh thu dưới 500 triệu đồng/năm ngừng sử dụng hóa đơn điện tử khiến nhiều người bất ngờ Xem thêm

Đình Khang
17:18 14/04/2026
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chỉ ra hàng loạt sai phạm tại 2 chi nhánh của Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank, mã chứng khoán: KLB), tập trung vào cấp tín dụng, quản trị rủi ro và kiểm soát nội bộ, tiềm ẩn nhiều nguy cơ. Xem thêm

Trường Lâm
16:07 13/04/2026
TPO - Sau 6 năm nộp tiền đặt mua nhà nhưng dự án vẫn “án binh bất động”, nhiều khách hàng tại phân khu 88 Central (thuộc Khu dân cư và Thương mại Berjaya – Handico12, phường Long Biên, Hà Nội), rơi vào trạng thái hoang mang khi chủ đầu tư bất ngờ đề nghị thanh lý hợp đồng. Cùng thời điểm, nhà đầu tư liên tục thay đổi cổ đông, người đại diện pháp luật, khiến người mua nhà lo lắng quyền lợi của mình có bị bỏ rơi. Xem thêm

Đình Khang
11:23 12/04/2026
Giữa làn sóng phát triển nhanh của tài sản số, yêu cầu về một nền tảng hạ tầng tin cậy ngày càng cấp thiết. Tọa đàm tại Đà Nẵng đã nhấn mạnh vai trò của công nghệ, pháp lý và quản trị rủi ro trong việc định hình hệ sinh thái Fintech minh bạch, an toàn và có khả năng phát triển dài hạn. Xem thêm

Pháp luật - Cộng đồng
09:39 12/04/2026
Sau dấu ấn từ chương trình “Giải cứu hút mỡ hỏng”, Bệnh viện Thẩm mỹ Siam Thailand chính thức công bố sự trở lại với format truyền hình thực tế hoàn toàn mới mang tên “Tái sinh vóc dáng”. Chương trình được triển khai với gói đầu tư lên đến 6 tỷ đồng, hướng đến việc hỗ trợ toàn diện cho các nhân vật có nhu cầu thay đổi ngoại hình và lấy lại sự tự tin. Xem thêm

Lê Tuấn
19:38 03/04/2026
ONUS quảng bá là sàn giao dịch tiền điện tử với gần 7 triệu người dùng, chủ yếu nhà đầu tư Việt Nam. Sau khi Bộ Công an bắt giam hàng loạt “trùm” sàn này với công bố ONUS đã huy động hàng tỷ USD của nhà đầu tư, nỗi lo lớn nhất, tới “mất ăn mất ngủ” của hàng triệu người là có lấy lại được tiền thật đã bỏ ra để… mua tiền ảo? Xem thêm

Lê Tuấn
15:20 02/04/2026
Hiện nay, ở khu vực gần Trường tiểu học Đông Ngạc và khu dân cư Ecohome thuộc phường Đông Ngạc (Hà Nội) có một khu đất rộng hàng nghìn mét vuông đang được đầu tư thi công xây dựng với nhiều hạng mục công trình để làm sân tập thể thao Pickleball phục vụ cho mục đích kinh doanh dịch vụ. Việc có một sân tập thể thao Pickleball ở gần trường học và khu dân cư không chỉ tác động đến cuộc sống sinh hoạt của người dân, của học sinh mà còn tác động đến nhiều vấn đề liên quan như PCCC, mỹ quan đô thị, môi trường, mục đích sử dụng đất... rất cần được kiểm tra, tuyên truyền, giám sát để đảm bảo công tác quản lý. Xem thêm

Lê Tuấn
14:47 30/03/2026
Chỉ duy nhất Công ty TNHH Thuận Hòa Hưng tham gia và trúng gói thầu thi công Nâng cấp Lộ Bà Đóm tại xã Mỹ Tú với tỉ lệ tiết kiệm ngân sách ở mức 2,4% Xem thêm