Lê Tuấn
Cập nhật lúc, Thứ tư, 22/05/2024
Quy định mới khi chuyển tiền nhầm từ ngày 1/7
Theo quy định mới, từ ngày 1/7 tới những trường hợp chuyển nhầm sang tài khoản người khác có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản bên nhận.
Đó là quy định trong Nghị định số 52/2024 vừa ban hành quy định về thanh toán không dùng tiền mặt; trong đó quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán cũng như nêu rõ các trường hợp bị phong tỏa tài khoản thanh toán. Nghị định trên có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2024.
|
|
Chuyển tiền nhầm có thể yêu cầu phong tỏa tài khoản bên nhận. |
Theo nghị định trên, tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:
Thứ nhất, theo thỏa thuận trước giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoặc theo yêu cầu của chủ tài khoản.
Thứ hai, khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;.
Thứ ba, khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót khi ghi có nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng hoặc thực hiện theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của bên chuyển tiền sau khi ghi có vào tài khoản thanh toán của khách hàng. Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không được vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót.
Thứ tư, khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung trừ trường hợp có thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.
Nghị định cũng quy định việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán được thực hiện: Theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán; khi có quyết định chấm dứt phong tỏa của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật; đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền; khi có yêu cầu chấm dứt phong tỏa của tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.
Nghị định nêu rõ tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản thanh toán và cơ quan có thẩm quyền nếu thực hiện hoặc yêu cầu thực hiện phong tỏa tài khoản thanh toán trái pháp luật gây thiệt hại cho chủ tài khoản thanh toán thì chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định của pháp luật.
Ngoài ra, nghị định cũng quy định rõ việc đóng tài khoản thanh toán được thực hiện khi: Chủ tài khoản thanh toán có yêu cầu và đã thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ liên quan đến tài khoản thanh toán; chủ tài khoản thanh toán là cá nhân bị chết, bị tuyên bố đã chết; tổ chức có tài khoản thanh toán chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật; chủ tài khoản thanh toán vi phạm hành vi bị cấm về tài khoản thanh toán; các trường hợp theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán; các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.
Nguồn tienphongLink bài gốchttps://tienphong.vn/quy-dinh-moi-khi-chuyen-tien-nham-tu-ngay-17-post1639344.tpo
Pháp luật - Cộng đồng
14:44 18/09/2024
Công ty Thiết bị Viễn thông ANSV là nhà thầucó doanh thu nghìn tỷ nhờ trúng nhiều gói thầu lớn. Viễn thông ANSV vừa bị truy thu 2,1 tỷ đồng tiền thuế do loạt sai sót trong kê khai Xem thêm
Phương Linh
10:53 15/09/2024
TNR Holdings nổi tiếng với các dự án bất động sản quy mô lớn như TNR Goldmark City. Tuy nhiên, doanh nghiệp này đang đối mặt với áp lực nợ lớn khi tổng nợ phải trả luôn duy trì gấp 8 đến 12 lần vốn chủ sở hữu kể từ khi thành lập tới nay. Xem thêm
Đình Khang
16:17 13/09/2024
Ngoài chiêu trò quảng cáo chào mời người dân tham gia góp vốn đầu tư với mức lãi suất siêu hấp dẫn, bỏ ra 100 triệu, sau 02 năm sẽ nhận về 196 triệu đồng, gồm cả gốc lẫn lãi, tức là mức lợi nhuận 48%/năm. Thì nay, Antech Group đang điên cuồng “lùa gà” theo kiểu tặng vé du lịch cho nhà đầu tư. Xem thêm
Hải Dương
08:22 01/09/2024
Kết luận thanh tra của Bộ Tài Chính mới đây đã “tuýt còi” đối với chi hỗ trợ Câu lạc bộ Bóng đá Hải Phòng và việc góp vốn bằng Sân vận động Lạch Tray. Xem thêm
Việt Hùng
18:58 31/08/2024
Ông Nguyễn Đăng Thuyết bị cáo buộc điều hành 3 công ty cung cấp thiết bị y tế nhưng đã chỉ đạo cấp dưới lập hai hệ thống kế toán nhằm né thuế và mua bán hóa đơn gây thiệt hại cho Nhà nước hơn 740 tỷ đồng. Xem thêm
Hải Dương
18:17 29/08/2024
Dù liên tục trúng các gói thầu có giá trị lớn nhưng tài sản của Dacinco lại tăng chủ yếu từ… nợ. Kết thúc năm 2023, nợ phải trả của Dacinco cao gấp 10,4 lần vốn chủ sở hữu và chiếm 91,2% tổng nguồn vốn công ty. Trong đó, nợ vay đạt 828 tỷ đồng, cao gấp 1,84 lần vốn. Xem thêm
Phương Linh
09:26 27/08/2024
Doanh nhân Nguyễn Quốc Vũ và vợ Đoàn Di Băng từng xuất hiện tại công ty đa cấp Lô Hội vào năm 2016 với vai trò là quản lý cấp cao. Xem thêm
Pháp luật - Cộng đồng
18:03 05/08/2024
Dù là Chủ tịch HĐQT kiêm TGĐ, đồng thời là Người đại diện theo pháp luật duy nhất, song ông Đoàn Văn Huấn lại chỉ sở hữu 3% cổ phần Thái Dương Group. Xem thêm
Minh Khang
15:09 29/07/2024
CPI bình quân quý II/2024 tăng 4,39% so với quý II/2023. Bình quân 6 tháng đầu năm 2024, CPI tăng 4,08% so với cùng kỳ năm trước; lạm phát cơ bản tăng 2,75%. Xem thêm
Pháp luật - Cộng đồng
17:22 08/07/2024
Bộ Tài chính ban hành Quyết định thanh tra về tài chính, kế toán và thuế tại Tổng công ty Xi măng Việt Nam và 3 công ty con. Xem thêm
Phương Linh
17:18 08/07/2024
Đất Xanh mới đây đã lên tiếng bác bỏ thông tin tố cáo lãnh đạo tập đoàn này lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đồng thời đề nghị công an xác minh hành vi vu khống. Đơn tố cáo là nguyên nhân quan trọng khiến cổ phiếu DXS "lau sàn" trong phiên giao dịch hôm nay. Xem thêm
Phương Linh
09:26 04/07/2024
Tổ hợp khách sạn Mường Thanh và căn hộ chung cư cao cấp Sơn Trà xây dựng sai phép và buộc phải tháo dỡ phần công trình vi phạm. Tuy nhiên, đến nay sau 5 năm, việc khắc phục sai phạm vẫn chưa xong. Xem thêm
Minh Khang
10:51 28/06/2024
Công ty cổ phần Tập đoàn Đất Quảng đã bất ngờ thay đổi tên doanh nghiệp thành Công ty cổ phần Vincent land Group. Xem thêm
Pháp luật - Cộng đồng
09:03 26/06/2024
Hiện SK Group đang trong quá trình tái cơ cấu hoạt động kinh doanh nên sẽ đánh giá lại các khoản đầu tư để đảm bảo dòng tiền. Xem thêm
Đình Khang
09:51 25/06/2024
Mặc dù ông Nguyễn Thành Tiến được giới thiệu là diễn giả dạy làm giàu, bán các khoá học đầu tư bất động sản, nhưng Công ty CP Đầu tư và Phát triển công nghệ Văn Lang do ông Tiến làm Chủ tịch HĐQT lại thua lỗ trong đầu tư bất động sản. Xem thêm