Tràn lan hội nhóm đổi tiền lẻ

Nếu như trước đây, cứ gần Tết, hàng loạt các quầy đổi tiền lẻ, tiền mới xuất hiện ở các khu vực đền chùa, miếu mạo thì vài năm trở lại đây, dịch vụ đổi tiền lẻ rút vào hoạt động bí mật, trên các hội nhóm kín, mở trên mạng xã hội. Quả thật trên các hội nhóm, dịch vụ này khá sôi động. Khách hàng có thể đổi bao nhiêu tùy thích, mệnh giá nào cũng có. Bên cạnh những lời mời chào hấp dẫn như “phí đổi thấp”, “cam kết tiền thật”, “tiền nguyên seri”, “mức chênh lệch cạnh tranh”... các chủ tài khoản còn sẵn sàng giao tiền tận nơi và cho kiểm tra trước khi nhận tiền. Việc thỏa thuận giá chênh lệch, mệnh giá tiền cần đổi, số lượng, địa chỉ giao nhận... được trao đổi qua tin nhắn riêng.

Tiền đô, tiền mới được rao đổi tràn lan trên mạng xã hội.

Theo tìm hiểu của phóng viên, phí đổi tiền mới tùy theo mệnh giá, càng nhỏ thì phí càng cao. Tuy nhiên mức phí khá bát nháo giữa những đầu nậu. Trong một hội nhóm, một thành viên quảng cáo mức phí đổi tiền mệnh giá 5.000 đồng, 10.000 đồng, 20.000 đồng, 50.000 đồng là khoảng 60.000 đồng/triệu đồng; mệnh giá 100.000 đồng, phí đổi tiền là 55.000 đồng/triệu đồng, giảm còn 100.000 đồng/2 triệu đồng.

Một tài khoản khác quảng cáo mức phí đổi tiền mệnh giá 20.000 đồng là 80.000 đồng/triệu đồng; tiền mệnh giá 50.000 đồng có phí đổi 45.000 đồng/triệu đồng; tiền mệnh giá 100.000 đồng có phí đổi 35.000 đồng/triệu đồng.

Ngoài ra, nếu đổi từ 5 cọc trở lên, tiền mệnh giá 50.000 đồng có phí đổi 35.000 đồng/triệu đồng; tiền mệnh giá 100.000 đồng có phí đổi 15.000 đồng/triệu đồng.

Tiền lẻ từ 1.000-2.000 đồng phí lên đến 10%-20%. Đối với một số tờ tiền có số seri đẹp hay theo ngày sinh thì mức phí đổi tiền này có thể cao hơn, dao động từ 30-35%. Với tiền 500 đồng là hàng hiếm, nên phí đổi lên tới 350 nghìn cho 100 tờ, tức tới… 700%. Không chỉ có tiền mới nguyên đai nguyên kiện, được người bán rao là “mới tinh, nguyên seri được rút từ ngân hàng ra”, các loại tiền lướt (tiền đã qua sử dụng nhưng vẫn còn mới) cũng được rao đổi. Loại tiền này phí đổi rẻ hơn khá nhiều so với tiền mới nên cũng được giao dịch khá nhiều.

Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ, các đối tượng còn quảng cáo đổi cả các đồng tiền hiếm là ngoại tệ của nhiều nước với giá trị gấp nhiều lần mệnh giá thực tế, tùy vào độ độc, lạ của tờ tiền. Thường giá đổi USD mới là 60.000 - 70.000 đồng/tờ 2 USD, nếu đổi nhiều thì giá giảm xuống dưới 60.000 đồng/tờ 2 USD… Với những tờ tiền có số seri đẹp, giá bán có thể lên tới hàng triệu đồng.

Đặc điểm của hoạt động đổi tiền online là thường giao dịch qua mạng xã hội. Khách hàng muốn đổi tiền có thể chuyển khoản từ 30 - 50% tổng số tiền cần đổi, cung cấp địa chỉ, sẽ có người đến tận nơi giao tiền mới và khách hàng thanh toán nốt số tiền còn lại. Một số chủ tài khoản còn giao tiền tận nơi và cho kiểm tra trước khi nhận. Song, không ít người nhận về cọc tiền bị rút ruột, lẫn tiền cũ, nát và thậm chí là tiền giả, thậm chí bị chiếm đoạt tiền cọc.

Anh Thành ngậm đắng nuốt cay khi đổi tiền mới trên mạng nhưng nhận về cả tiền đã qua sử dụng.

Do có nhu cầu sử dụng trong dịp Tết sắp đến, anh Trần Thành (Cầu Giấy, Hà Nội) muốn đổi 2 triệu đồng tiền mệnh giá 1.000 đồng để đi lễ chùa. Vì tiền lẻ mệnh giá 1.000 đồng rất hiếm, không thể đổi được ở ngân hàng, nên anh lên mạng tìm hiểu và liên hệ với một thành viên trong một hội nhóm đổi tiền lẻ để giao dịch. Phí giao dịch lên đến 150 nghìn đồng cho một tập 100 tờ 1.000 đồng. Khi trao đổi trên nhóm, người đổi tiền yêu cầu anh chuyển khoản trước một nửa số tiền. Khi hàng ship đến, anh thấy còn nguyên đai nguyên kiện, nên không tháo ra kiểm tra. Đến lúc mang ra dùng anh mới phát hiện một số tập bị rút lõi và được thế thân bằng những tờ giấy trắng. Liên hệ lại tài khoản Facebook này thì anh thấy mình đã bị chặn tài khoản.

Tương tự chị Nguyễn Minh Nguyệt (Hoàng Quốc Việt, Hà Nội) cũng bị lừa mất cả triệu đồng tiền cọc cũng chỉ vì đổi tiền lẻ trên mạng. Vì đổi hộ nhân viên công ty số tiền lên đến cả trăm triệu đồng, nhưng không thể đổi đủ ở ngân hàng, nên chị lên mạng liên hệ để đổi thêm. Để làm tin, đối tượng yêu cầu chị đặt cọc 2 triệu đồng với lý do, gần Tết đông khách, nếu không đặt cọc thì không đảm bảo giữ đủ hàng cho chị. Nghĩ rằng 2 triệu tiền cọc cũng không nhiều nhặn gì nên chị đồng ý chuyển khoản và hẹn ngày giao hàng thanh toán nốt. Thế nhưng đến ngày hẹn, chị liên hệ lại để lấy tiền thì không thể liên lạc được với người kia.

“Tôi không hiểu sao khi đổi tiền mới tại các ngân hàng rất khó khăn, mọi năm tôi đều nhờ đổi ở ngân hàng nhưng số lượng được rất ít, không hiểu sao trên mạng xã hội nhiều thành viên hội nhóm trao đổi đến thế. Thậm chí còn rao tuyển cộng tác viên, quảng cáo tiền nhiều, muốn đổi bao nhiêu cũng có”, chị Nguyệt bức xúc cho biết.